# Kunnskapssenter

> Hva hvitvaskingsloven krever av en eiendomsmegler, med eksempler fra eiendomshandel og henvisning til paragrafen.

Fagstoff fra Verid om hvitvaskingsloven for eiendomsmeglere: kundetiltak, reelle rettighetshavere, PEP, sanksjoner, og hva du gjør når noe skurrer. Adresse: https://verid.no/kunnskap. Alle artiklene i én fil: https://verid.no/kunnskap/llms-full.txt

## [Grunnleggende](https://verid.no/kunnskap/grunnleggende.md)

Hva hvitvasking er, hvem loven gjelder for, og hvorfor risiko styrer alt.

- [Hva er hvitvasking?](https://verid.no/kunnskap/grunnleggende/hvitvasking.md): Hvordan penger fra kriminalitet får et lovlig utseende, hvorfor eiendom brukes til det, og hva terrorfinansiering er.
- [Risikobasert tilnærming](https://verid.no/kunnskap/grunnleggende/risikobasert.md): Hvordan eiendomsmegleren vurderer risikoen for hvitvasking i foretaket og i hvert oppdrag, og hva risikoklassen betyr for kundetiltakene.
- [Hvem er rapporteringspliktig](https://verid.no/kunnskap/grunnleggende/rapporteringspliktig.md): Hvem hvitvaskingsloven gjelder for i eiendomsmegling, hvem i foretaket pliktene treffer, hvilke plikter det er, og hva brudd kan koste.
- [Rutiner, kontroll og opplæring](https://verid.no/kunnskap/grunnleggende/rutiner.md): Hva foretaket må ha på plass rundt meglerne: skriftlige rutiner, en hvitvaskingsansvarlig, rapportering til styret, internkontroll og opplæring.

## [Kundetiltak](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak.md)

Hvem kunden er, hvem som står bak, og hvilke lister du sjekker mot.

- [Identifisere kunden](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/identifisere.md): Hvem du skal identifisere i et meglingsoppdrag, hvilken legitimasjon som holder, og hva du gjør når noen handler på vegne av kunden.
- [Reelle rettighetshavere](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/rrh.md): Hvem står egentlig bak kunden? Slik finner du menneskene bak et foretak.
- [PEP, nære familiemedlemmer og kjente medarbeidere](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/pep.md): Når er kunden en politisk eksponert person (PEP), og hva må megleren gjøre da? Slik avklarer du PEP-status og gjennomfører de forsterkede tiltakene.
- [Sanksjonslister](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/sanksjoner.md): Hvilke lister du sjekker mot, hvem du sjekker og når, hvordan du vurderer et navnetreff, og hva du gjør når treffet er ekte.
- [Forsterkede kundetiltak](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/forsterkede.md): Når risikoen er høy, holder ikke de vanlige tiltakene. Når forsterkede tiltak gjelder, hva de er i praksis, og når du kan gjøre mindre.
- [Løpende oppfølging](https://verid.no/kunnskap/kundetiltak/lopende.md): Kundetiltakene er ikke ferdige når oppdraget er signert. Hva løpende oppfølging betyr for en megler, når du må gjøre tiltakene på nytt, og hva du gjør når kunden ikke svarer.

## [Når noe skurrer](https://verid.no/kunnskap/nar-noe-skurrer.md)

Undersøke, melde og stanse. Hva du gjør når en sak ikke stemmer.

- [Undersøke (§ 25)](https://verid.no/kunnskap/nar-noe-skurrer/undersoke.md): Noe i handelen skurrer. Når du må undersøke nærmere, hva undersøkelsen er, hva du ikke kan si til kunden, og hvordan saken ender.
- [Melde til Økokrim (§ 26)](https://verid.no/kunnskap/nar-noe-skurrer/melde.md): Mistanken er ikke avkreftet. Når du skal melde til Økokrim, hvem som melder, hva meldingen skal inneholde, og hva som skjer etterpå.
- [Stanse transaksjonen (§ 27)](https://verid.no/kunnskap/nar-noe-skurrer/stanse.md): En mistenkelig transaksjon skal som hovedregel ikke gjennomføres før Økokrim er varslet. Hva det betyr for kontrakt og oppgjør, når unntaket gjelder, og hva du sier til kunden.

## [Etterpå](https://verid.no/kunnskap/etterpa.md)

Hva du tar vare på, hvor lenge, og ordene du møter underveis.

- [Oppbevare dokumentasjon (§ 30)](https://verid.no/kunnskap/etterpa/oppbevare.md): Hva du skal ta vare på, hvor lenge, når fristen begynner å løpe, og når personopplysningene skal slettes.
- [Taushetsplikt og deling av opplysninger](https://verid.no/kunnskap/etterpa/taushet.md): Hvem som kan få vite om en undersøkelse eller melding, hvilke unntak som gjelder for meglere, og hvordan loven verner den som melder.
- [Ordliste](https://verid.no/kunnskap/etterpa/ordliste.md): Ordene du møter i hvitvaskingsarbeidet, fra kundetiltak til transaksjonsstans, forklart kort og slik loven bruker dem.